Leveur de fonds,

Un spécialiste en levée de fonds est un consultant ou une entreprise qui aide les startups, les PME et les moyennes et grandes entreprises à lever des fonds pour leur croissance et leur expansion. Les levées de fonds travaillent en direct avec les entrepreneurs ou dirigeants d’une entreprise pour préparer une documentation percutante (Pitch deck, business plan, prévisionnel financier…), valider la valorisation de l’entreprise, identifier des investisseurs potentiels, négocier des conditions de financement pour l’entreprise avec les investisseurs et les autres organismes de financement. Un bon leveur de fonds a un réseau étendu de contacts et doit bien connaître l’écosystème pour trouver rapidement des investisseurs intéressés par votre entreprise (Business angels, capital-risque…).

Dans le processus de développement d’une start-up, le financement à l’amorçage joue un rôle crucial. Cette première injection de capitaux permet souvent à la start-up d’établir ses bases et de poursuivre sa croissance. La Levée de fonds start up devient alors une étape inévitable. Pour obtenir les fonds nécessaires, un pitch deck convaincant est souvent requis. La startup, avec l’aide d’un expert financier, réussit à franchir cette étape avec succès. Cependant, le lancement d’une start-up ne s’arrête pas là. Il peut être nécessaire de réaliser des levées de fonds conséquentes pour assurer sa croissance future et atteindre ses objectifs.

Un leveur de fonds peut intervenir à différents stades de développement d’une entreprise, en fonction de son business-model, de ses besoins en financement et en trésorerie, et de sa capacité à lever des fonds. Voici les stades de développement auxquels un leveur de fonds peut intervenir :

• Amorçage : au tout début du projet, lorsque les fondateurs cherchent à financer les coûts de développement du produit ou service. À ce stade, il est crucial pour une start-up de trouver des investisseurs prêts à soutenir son idée novatrice, notamment lors de la levée de fonds start up.
• Pre seed : lorsque l’entreprise est encore en phase de recherche et développement et cherche à financer les coûts de lancement. Trouver des investisseurs disposés à prendre des risques sur un projet en phase de développement est essentiel pour assurer la viabilité de la startup.
• Seed : lorsque l’entreprise est prête à commercialiser son produit ou service et cherche à financer sa croissance initiale. Cette étape marque souvent le début du processus de levée de fonds d’une start-up, où le capital d’une société est crucial pour son expansion.
• Série A : lorsque l’entreprise est en croissance et cherche à lever des fonds pour accélérer sa croissance. La levée de fonds à ce stade peut être critique pour une start-up afin de passer au niveau supérieur et devenir un acteur majeur sur le marché.
• Série B et suivantes : lorsque l’entreprise est en phase de croissance avancée et cherche à lever des fonds pour se développer à l’échelle nationale ou internationale. Les tours de financement ultérieurs peuvent aider une start-up à consolider sa position sur le marché mondial.

Il faut noter que généralement l’entrepreneur devra privilégier de rechercher lui-même ses investisseurs (par exemple avec de la love-money) lors de la création de son entreprise. En effet, à ce stade il ne sera pas rentable pour lui de travailler avec un leveur spécialisé dans la levée de fonds.

Un leveur de fonds aide les entreprises à lever des fonds en travaillant en étroite collaboration avec le CEO et les Co-fondateurs de l’entreprise. Il accompagne l’équipe dans :

• Préparation du pitch deck :
  Un pitch deck est une présentation visuelle d’environ 20 slides qui résume les principaux points de l’entreprise et de son business plan. Le pitch deck doit présenter l’entreprise de manière claire et concise, en mettant en avant les points forts, son potentiel de marché, ses points forts et ses avantages compétitifs.
• Élaboration d’un business plan :
  Un business plan est un document détaillé qui décrit la vision, la mission, la stratégie et les objectifs de l’entreprise, ainsi que les plans opérationnels, commerciaux et marketing pour atteindre ces objectifs.
• Préparation des prévisions financières :
  Les prévisions financières sont intégrées au business plan et sont des projections des résultats financiers futurs de l’entreprise, basées sur des hypothèses les plus réalistes possibles.
• Détermination de la valorisation de l’entreprise : 
  En fonction des données financières passées et futures, il aidera à déterminer une valorisation cohérente de votre entreprise.
• Identification des investisseurs potentiels :
  Le leveur de fonds utilise son réseau et ses connaissances pour identifier les investisseurs potentiels qui pourraient être intéressés par l’entreprise et ses projets. Comment trouver des investisseurs devient ainsi une étape cruciale dans le processus de levée de fonds.
• Négociation des termes de financement avec vos futurs actionnaires :
  Une fois que les investisseurs potentiels sont identifiés, le leveur de fonds peut aider à négocier lors du tour de table : les conditions de financements, y compris les montants, le pacte d’actionnaires, les conditions de remboursement, les taux d’intérêt et vos conditions de sorties.

Cette collaboration avec un leveur de fonds peut être particulièrement avantageuse pour une startup, qui cherche à se développer rapidement sur le marché.

Lorsqu’une entreprise envisage une levée de fonds, l’une des questions cruciales est de déterminer auprès de quels investisseurs elle peut solliciter un financement. Un leveur de fonds, en tant qu’expert du domaine, joue un rôle vital dans cette démarche en identifiant les différents types d’investisseurs potentiels avec lesquels il peut intervenir.

Tout d’abord, Les business angels, ou pour éviter tout anglicisme, les investisseurs providentiels, ils représentent une option courante pour de nombreuses entreprises en phase de démarrage ou de croissance initiale. Ces individus fortunés sont souvent des entrepreneurs à succès ou des professionnels expérimentés qui sont prêts à investir leur propre argent dans des entreprises prometteuses en échange d’une participation au capital et d’une implication dans le développement stratégique de l’entreprise.

Ensuite, les fonds d’investissement en capital-risque constituent une autre source importante de financement pour les start-ups et les entreprises en croissance. Ces fonds spécialisés sont gérés par des professionnels qui investissent dans des entreprises à fort potentiel de croissance en échange d’une part du capital de l’entreprise. Les investisseurs en capital-risque sont souvent à la recherche de start-ups innovantes et disruptives opérant dans des secteurs à forte croissance.

Parallèlement, les fonds d’amorçage, également connus sous le nom de seed funds, interviennent à un stade encore plus précoce du développement de l’entreprise. Ces fonds investissent des montants plus modestes dans des projets en phase d’amorçage, souvent juste après la création de l’entreprise. Ils sont essentiels pour aider les entrepreneurs à transformer leurs idées en produits ou services viables et à atteindre des étapes clés de développement.

En outre, les sociétés de capital-investissement, ou private equity, représentent une option pour les entreprises plus matures à la recherche de financement pour des projets de croissance ou des acquisitions. Ces sociétés investissent des capitaux dans des entreprises établies en vue de les faire croître, généralement en acquérant une participation majoritaire ou significative dans l’entreprise cible.

En résumé, un leveur de fonds peut intervenir auprès d’une variété d’investisseurs, allant des business angels aux fonds d’investissement en capital-risque, en passant par les fonds d’amorçage et les sociétés de private equity. Chaque type d’investisseur a ses propres critères d’investissement et ses préférences sectorielles, et il revient au leveur de fonds de trouver les partenaires financiers les mieux adaptés aux besoins spécifiques de l’entreprise cliente. Comment trouver des investisseurs devient ainsi une étape cruciale dans le processus de levée de fonds, surtout pour une start-up en phase de croissance.

Oui ! Un leveur peut aussi intervenir auprès :

• Des banques : les banques peuvent fournir des prêts aux entreprises généralement à hauteur de 70 à 80% du montant à financer en fonction de la santé financière de l’entreprise. On considère généralement que pour financer un projet il faut 20 à 30% de fonds propres pour 70 à 80% de dette. Les banques peuvent ainsi jouer un rôle complémentaire dans le processus de levée de fonds d’une startup.
• De la recherche de subventions : les Régions, l’état via la BPI et l’Europe peuvent fournir des subventions pour aider les entreprises à financer leur développement. Les subventions sont principalement disponibles pour les entreprises innovantes. Cette alternative de financement peut être particulièrement intéressante pour les start-ups en phase de démarrage ou de croissance, cherchant à lever des fonds tout en minimisant les risques financiers.

Un leveur de fonds joue un rôle crucial dans le processus de levée de fonds d’une start-up. Grâce à son expertise et son réseau, il agit en tant que guide stratégique pour l’entreprise, facilitant l’accès à un large éventail d’acteurs financiers. En travaillant en collaboration avec un leveur de fonds, une startup peut bénéficier d’un accompagnement professionnel et stratégique, renforçant ainsi ses chances de succès dans la recherche de financements et favorisant sa croissance.

La rémunération d’un leveur de fonds dépend de divers facteurs, notamment la complexité du projet et l’étendue du travail préparatoire requis. Par exemple, s’il est nécessaire de revoir entièrement la stratégie et la documentation, cela peut impacter le coût.

Les leveurs de fonds proposent généralement un forfait fixe ainsi qu’un pourcentage des fonds levés, habituellement entre 5% et 10% du montant total, en fonction du volume à lever et du travail préparatoire. D’autres modalités peuvent également être envisagées, telles que la tarification à la journée ou un accompagnement mensuel. Dans certains cas, le leveur de fonds peut également recevoir des options d’achat d’actions de l’entreprise qu’il aide à financer. Il est crucial de définir clairement les modalités de rémunération dès la conclusion du contrat afin d’éviter tout désaccord ultérieur.

Une fois le contrat signé, il s’agit d’un engagement mutuel sur une durée déterminée. Notre objectif est de vous fournir une analyse approfondie de votre position sur le marché, ainsi que de la perception actuelle de votre marque. Grâce à nos données, vous serez en mesure d’évaluer votre marque et de déterminer les stratégies pour attirer efficacement les prospects.